カジノ業界のマネーロンダリング対策

近年、テロ活動や麻薬取引などの犯罪に大きく関連しているマネーロンダリングについて国際的に協調して厳しく取締りを行う事が加速してきている。このマネーロンダリング対策の事をAML （Anti-Money Laundering/アンチマネーロンダリング）と言い、AMLは金融業界の一般的な用語として認知されてきています。 「AMLとは」を知りたい方は是非こちらのブログをご覧になってください。（「3分で分かるマネーロンダリング」）

そしてそれまでさほど厳しく無かった米国カジノ業界へのAML取締りが2013年以降非常に厳しくなった。 １日で約一億数千万円を超える売上 を上げるカジノリゾートでは 毎分一千万円 を超える金銭のやり取りが行われ、これがマネーロンダリングの手口として悪用されるケースが急増しているからである。

例えば、麻薬売買で得た現金をカジノへ送金、犯罪者はあたかもカジノで大金を賭けるギャンブラーかのようにカジノで賭博。しかしカジノが気づかぬところでゲームは操作され、勝ち金はまたカジノから送金され、麻薬組織は洗浄された資金を手元へ戻す。

こうして知らぬ間にマネーロンダリングに利用されたカジノは被害者としては扱われない。マネーロンダリング対策「不備」からマネーロンダリングに加担したと見なされカジノ規制当局、政府から罰金、営業ライセンス停止に至るまで厳しい制裁がくだされる。

大至急で対応を求められたカジノはコストを惜しまず大手銀行、元米国国税長の犯罪捜査担当者などマネーロンダリングの専門家を次々に採用、 これから本書で詳しく紹介する リスクの高いプレイヤーの見分け方からテーブルゲームでのプレイヤーの怪しい行動の監視方法、ギャンブル資金の出どころの確認方法まで現在のマネーロンダリング対策のフレームワークを作成、実行している。

マネーロンダリングは日本政府のカジノ開場における 重大懸念要素の一つ 。

既にスロットバウチャーの譲渡禁止などマネーロンダリング対策に関する規制案が発表されており、これから政府は米国カジノの対策実施、取締例を元にそれを上回る厳格な規制を求めてくることが予想される。日本参入予定の米国カジノに遅れを取らない為にも今、準備対策が必要である。
実際にカジノ業界でも教育に力を入れており、ラスベガスで実施されたAMLに関するセミナーのレポートをこちらに記載しております （「カジノ事業者向けアンチマネーロンダリング」）

本書では、現在米国ラスベガスカジノでの 実務プロセスと対策実例 を元に日本カジノで必要とされるマネーロンダリング対策をステップ・バイ・ステップで紹介していく。